咨询热线 182-5691-8400、133-0569-6978

非法集资犯罪的简要分析

2018-11-18 12:09:21     次浏览

非法集资犯罪的简要分析

在如今的经济社会中,非法集资的行为屡出不穷,但是我国刑法中并没有规定“非法集资罪”,而是将非法集资行为吸收入其他若干罪名中,如集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。非法集资的行为与不同的犯罪目的和犯罪结果相组合,就构成了我国刑法中规定的不同罪名。所以如果行为人实施了非法集资的行为,当最终被法院判决的时候,其触犯的罪名肯定不会是“非法集资”这样笼统的一种行为,而是某种具体的行为。在此,笔者简要分析一下非法集资的历史及其特征、定性。

一、非法集资的来龙去脉

非法集资这一概念的提出,最早来源于国外的庞氏骗局。当年庞氏纯粹就是骗钱,根本就没打算还钱,所以到头来,他只有卷包跑路这唯一一条出路。那么根据他的目的、手段,以及主观上根本就不打算还钱的事实来判断,庞氏骗局属于非法集资行为中的集资诈骗罪。

中国的非法集资犯罪概念的出现,经历了诸多的发展阶段。改革开放前,由于经济不发达,资金流通不畅,无法形成资金融通市场,所以那时也就没有关于非法集资的相关概念,79刑法也没有关于非法集资犯罪的罪名和相关规定。

1986年的《中华人民共和国银行管理暂行条例》中规定,非法集资属于地下金融范畴,从此非法集资这一概念算是被纳入了我国立法规范文件当中。

到了1995年,全国人大通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,确定了非法吸收公众存款罪集资诈骗罪两大非法集资类犯罪罪名。从而使得非法集资类犯罪首次进入刑事立法当中。

1997年修订刑法,在原有规定基础上,又新增了擅自发行股票、公司、企业债券罪欺诈发行股票、债券罪,使得非法集资犯罪成为一个集合罪名。

2010年底,最高院发布并施行的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,又将擅自设立金融机构罪、组织、领导传销活动罪和非法经营罪中的某些行为,纳入到非法集资犯罪之中,从而使得非法集资犯罪之中的罪名更加扩大。

二、非法集资的概念及其特征

从行为人的行为表现和主观方面,可以将非法集资分为两大类型,一类为擅自作为型非法集资犯罪,即行为人未经国家有关部门批准、许可,非法从事金融业活动的非法集资类犯罪;另一类为欺诈型非法集资类犯罪,即行为人采取隐瞒欺骗手段获取非法利益的非法集资犯罪。根据上述规定和分类,结合相关司法解释的规定,笔者认为:非法集资犯罪是指未经国家有关部门批准、许可,非法从事金融业活动,向社会公众募集资金,或者采取诈欺手段,通过募集资金的方法,骗取社会公众资金,触犯刑法,应受刑罚处罚的行为。由此可知,其具有如下四个基本特征:

1. 未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的问题超越权限批准的集资;

2. 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式;

3. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金;

4. 合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、集资诈骗罪or非法吸收公众存款罪

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在犯罪构成上有一些相同之处,特别是都可以表现为通过媒体广告宣传,以高额利息回报方法面向社会不特定公众募集资金,都对金融管理秩序造成了破坏,二者的区别主要在于主观上的目的不同。

集资诈骗罪,行为人具有非法占有的主观目的,即永久性地非法占有社会不特定公众的资金,行为人在募集资金时,就不打算还本付息。而非法吸收公众存款罪是以揽存资金进行信贷为目的,主观上并不具有非法占有目的,行为人在吸收资金时,还是怀有还本付息的意图的,故而这里的占用我们只能界定为只是临时地占用,而非集资诈骗罪的永久占用。

是否具有非法占有目的,是划分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的关键。因此,认定行为人是否具有非法占有目的就显得尤为重要。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第4条第2款规定:使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为以非法占有为目的:

1. 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

2. 肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

3. 携带集资款逃匿的;

4. 将集资款用于违法犯罪活动的;

5. 抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

6. 隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

7. 拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

8. 其他可以认定非法占有目的的情形。

三、可能构成的其他罪名

当前的非法集资犯罪,除了包含上以述及的集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪以外,还可能构成如下罪名:

1、欺诈发行股票、债券罪(刑法第160条);

2、擅自发行股票、债券罪(刑法第179条);

3、组织、领导传销活动罪(刑法第224条)

4、非法经营罪(刑法第225条);

5、擅自设立金融机构罪(刑法第174条第1款)。

 

 

 

本文系安徽金亚太公司律师团队整理创作,转载请注明出处。

安徽金亚太律师事务所公司律师团队,合肥市庐阳区阜南路169号东怡金融广场B37层,咨询电话:唐勇律师 13866184022  洪飞律师 13305696978 

(本文编辑:冯贵祥)